Incluso con el advenimiento de la tecnología moderna, cheques son uno de los métodos de pago más convenientes.

De hecho, Canadá todavía procesa más de XNUMX millones de cheques cada año. Cuando se considera cuántos se ejecutan en el sistema en un momento dado, no es de extrañar que el fraude con cheques continúe siendo una de las formas más comunes de delitos financieros.

Hay 3 tipos comunes de fraude de cheques a los que debe prestar atención: Falsificación: cheques no emitidos o autorizados por el titular legítimo de la cuenta; Falsificado: cheque robado no firmado por el titular de la cuenta y alterado: un artículo que ha sido debidamente emitido por el titular de la cuenta pero que ha sido interceptado y el beneficiario y / o la cantidad del artículo han sido alterados.

A pesar de que Canadá tiene uno de los sistemas de compensación de cheques más eficientes del mundo, el fraude de cheques sigue siendo noticia en todo el país. En Sudbury, Ontario. tres personas enfrentaron cargos relacionados con el fraude por supuestamente imprimir cheques falsos en enero de 2014. Según el Servicio de Policía de Greater Sudbury, la policía ejecutó una orden de allanamiento en una residencia de Sudbury el 14 de enero de 2015 y encontró varios cheques fraudulentos, una computadora portátil, una impresora y moneda canadiense.

Esta no es la primera ocurrencia reportada de impresión ilegal de cheques y ciertamente no será la última. Sin embargo, hay lecciones que aprender de estos delincuentes que pueden ayudar a protegerlo a usted y a su empresa del fraude.

Aquí hay solo 4 lecciones para aprender de las impresoras de cheques ilegales.

1. Es poco probable que los estafadores utilicen un holograma dorado en los cheques

Mientras ha habido controles, también ha habido estafadores que no piensan dos veces antes de aprovecharse de las víctimas desprevenidas. Y con los cheques aún en uso como medio de transacción común, hay muchas oportunidades criminales.

Ser víctima de un fraude no solo puede crear un dolor de cabeza financiero y administrativo, sino que la naturaleza invasiva del delito también puede dejar a uno sintiéndose expuesto e impotente. La buena noticia es que hay precauciones que uno puede tomar para ayudar a evitar tal situación. El paso más importante es utilizar controles altamente seguros, que ya no son proporcionados por Davis y Henderson desde que dejó de ofrecer láminas en sus productos en junio pasado.

Una lámina de oro de holograma es una característica de seguridad clave que protege contra la falsificación. La imagen reflectante de varios colores se fusiona con todos los cheques de Imprimir y Verificar ahora y, si se escanea o se fotocopia, parece no brillante. El marcador no puede duplicarse con copias en color, y el proveedor estándar de los bancos lo incluye en todos sus productos de cheques comerciales.

Lección aprendida: Una característica de seguridad importante para los cheques impresos con láser es un holograma. El holograma, como en la moneda, es una imagen reflectante fusionada con cada cheque. Si un estafador desea escanear o fotocopiar el holograma, aparecerá sin brillo. Otra opción es la protección química. Estos tipos de controles tienen indicadores químicos en el papel que aparecen como manchas si se aplica solvente de tinta.

2. Las apariencias engañan

Los estafadores a menudo utilizarán el nombre de una empresa legítima sin que dicha empresa dé su consentimiento. ¿Recuerda el viejo dicho "si es demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea?" Tenga esto en cuenta cuando se trata de cheques.

Para evitar ser una víctima, es importante descartar siempre cualquier oferta que le pida que pague un premio o un regalo. Si es gratis, no debería verse obligado a pagarlo. Además, si su empresa acepta pagos con cheque, solicite un cheque de un banco local o de un banco con una sucursal local. De esta forma podrás realizar una visita personal al establecimiento para asegurarte de que el cheque es legítimo. Por supuesto, eso no siempre es posible. Otra opción es llamar al banco para solicitar la validación del cheque.

Lección aprendida: Puede parecer un cheque y sentirse como un cheque, pero eso no necesariamente lo hace legítimo.

3. Tenga cuidado con el sobrepago

Las estafas de pago excesivo de cheques a menudo se dirigen a consumidores que venden automóviles u otros artículos valiosos a través de anuncios clasificados o sitios de subastas en línea. El funcionamiento es que responderán a un anuncio o publicación y se ofrecerán a pagar la mercancía mediante cheque. Siempre hay una razón por la que quieren pagar más que el precio de compra.

Lección aprendida: Nunca, bajo ninguna circunstancia, acepte un cheque por más del precio de venta. Si el comprador se niega a enviar la cantidad correcta, devuelva el cheque.

4. Los estafadores odian esto

Algunas empresas usan marcas de agua para proteger sus cheques. Si la marca de agua no aparece cuando se fotocopia, el cheque es seguro. Otro tipo utiliza un proceso de adhesión de tóner. Se aplica un tratamiento a ambos lados del cheque para maximizar la adhesión del tóner. Esto protege la impresión láser contra intentos de quitar, raspar o modificar el área impresa. Microprint es otra característica. Las palabras minúsculas en el cheque o el logotipo de la empresa deben no ser legible si se escanea o fotocopia.

Lección aprendida: Tomar precauciones adicionales como marcas de agua o usar un proceso de adhesión de tóner y microimpresión evitará que usted y su empresa se conviertan en otra estadística.

Los delincuentes siguen siendo astutos y creativos en sus técnicas para robar y copiar cheques. Al vencerlos y tomar las medidas correctas para protegerse del fraude de cheques, ayudará a mantener fuera del negocio a las impresoras de cheques ilegales.